Pourquoi avons-nous besoin d’un testament et d’une procuration?

Testament et procuration

Quelle est la première chose qui vous vient à l’esprit lorsque vous entendez « planification successorale » ? Pour la plupart d’entre nous, nous pouvons échouer à distribuer des actifs physiques tels que des maisons ou des voitures. Bien que cela s’applique, la planification successorale en général englobe bien plus. Il détermine également comment les biens d’une personne sont conservés, gérés et distribués après son décès s’ils sont compromis.

La planification est primordiale et cela inclut de discuter de ce qui se passe lorsque nous vieillissons tous naturellement. Qui va gérer nos affaires ? Que se passe-t-il si je ne peux pas prendre de bonnes décisions par moi-même ? Où et comment dois-je distribuer mon argent et mes autres actifs ? Il n’est jamais trop tôt pour commencer ce processus et répondre à ces questions.

Quel est le but d’un testament et pourquoi est-il important?

Un testament est un document vivant qui répertorie explicitement tous les actifs et dettes associés à une personne en particulier. Ce document n’est pas seulement une nécessité pour s’assurer que chaque souhait est respecté après le décès d’une personne, il garantit que tout est distribué et distribué tel que décrit. Cela peut être limité à une ou plusieurs personnes, comme un conjoint, des enfants, des amis ou une organisation caritative. Un testament est également utilisé pour désigner un tuteur légal, le cas échéant, pour s’occuper des mineurs.

Quand dois-je faire un testament ?

N’importe qui peut faire un testament à tout moment et il est généralement préférable de planifier à l’avance et d’en faire un dès que vous en ressentez le besoin ou lorsque vous acquérez des actifs importants. Veuillez noter que vous pouvez mettre à jour, modifier ou annuler le testament à tout moment. Certains événements importants de la vie peuvent également nécessiter des modifications à un testament, comme l’achat d’une maison, le mariage ou l’élargissement de votre famille avec des enfants. C’est l’un des meilleurs moments pour remplacer ou faire des ajouts.

Comment rédiger un testament ?

Faire un testament n’est ni difficile ni coûteux. Cela prend du temps et des efforts, mais ce n’est pas aussi intimidant que beaucoup pourraient le croire. Voici quelques méthodes différentes :

Écrivez-le vous-même. Un testament est juridiquement contraignant si vous le rédigez et le signez. Pour vous assurer que le document est juridiquement contraignant, recherchez la loi dans votre état spécifique pour plus de détails. Il est préférable d’avoir un notaire présent pour témoigner afin d’éviter tout contretemps pour vos exécuteurs testamentaires à l’avenir.

Faites appel à l’expertise d’un conseiller juridique. Vous pouvez toujours utiliser cette option pour vous assurer de ne manquer aucun détail pertinent. Un parajuriste ou un avocat peut traiter des questions auxquelles vous n’avez peut-être pas pensé. Souvent, les cabinets d’avocats peuvent également stocker ces documents en toute sécurité.

Une fois le testament rédigé, conservez-le dans un endroit que vos proches et vos exécuteurs testamentaires peuvent facilement trouver. Vous pouvez le conserver chez vous avec d’autres documents importants, de préférence dans une boîte ignifuge ou un coffre-fort. La clé ici est de s’assurer qu’il est accessible. Si l’emplacement du document change en raison d’un déménagement ou d’une urgence, assurez-vous que les personnes qui ont besoin de savoir où il se trouve peuvent le trouver sans tracas ni tracas.

Qu’est-ce qu’une procuration ?

Une procuration est un mandat donné par une personne (le constituant ou le mandant) à une autre personne (le mandataire) pour la représenter dans une réclamation. En d’autres termes, il s’agit du pouvoir conféré d’agir et de prendre des décisions au nom de l’agent en cas d’incapacité.

Nous allons explorer quatre types différents.

Procuration générale : Dans ce scénario, l’agent peut effectuer presque n’importe quel acte en tant que mandant, comme l’ouverture de comptes bancaires et la gestion de finances personnelles. Un régime général de procuration n’est plus valable si le client devient incapable de travailler, retire la procuration ou décède.

Procuration durable : Cet arrangement particulier nomme une autre personne pour agir au nom du mandant et comprend une clause permettant à l’agent de conserver une procuration avant, pendant ou après que le mandant soit frappé d’incapacité.

Procuration spéciale ou limitée : Dans ce cas, l’agent dispose de privilèges spécifiques limités à une zone ou une catégorie particulière. Un exemple est une procuration qui donne à quelqu’un le pouvoir de vendre sa maison ou son bien immobilier.

La procuration durable réunit : Dans certains États, une procuration à ressort est disponible et prend effet lorsqu’un événement malheureux se produit, rendant le mandant invalide.

Qu’est-ce qui rend un document de procuration valide?

Le mandant doit être mentalement apte au moment de signer la procuration. Le processus consistant à faire signer le document par des témoins permet également de s’assurer qu’il est 100 % authentique, qu’il n’y a pas de coercition et que toutes les personnes impliquées sont compétentes. En outre, vous devez légaliser leurs signatures, ce qui renforce encore la crédibilité.

Quel est le processus pour remplir la documentation de procuration?

Obtenez les formulaires requis : Soit auprès d’un cabinet d’avocats local, soit par l’intermédiaire d’une source fournissant des documents juridiques précis. De nombreux formulaires ou modèles sont faciles à trouver en ligne. Vous pouvez adapter cette documentation à vos besoins personnels.

Remplissez correctement les formulaires : Si vous avez des questions ou des préoccupations, n’hésitez pas à consulter un avocat avant de conclure cet accord. Assurez-vous d’examiner cette documentation avec votre ou vos agents désignés pour vous assurer que tout est concis et clair.

Faire notarier les papiers : Signez les papiers avec votre courtier en présence d’un notaire. Les banques locales et les cabinets d’avocats les ont généralement disponibles. Comme pour les testaments, faites des copies de l’accord et conservez-les en lieu sûr. Vous devez stocker tous vos documents de planification successorale dans un emplacement central.

Bien qu’il ne soit jamais facile de discuter de ces sujets en vieillissant, cela apporte un niveau différent de tranquillité d’esprit. S’assurer que vos proches sont au courant de vos souhaits à l’avance rendra le processus plus fluide et moins stressant.

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